6月25日，招商基金正式获得公募基金投资顾问业务试点资格，将在完成基金投资顾问业务相关筹备工作后，正式开展投资顾问业务试点。
经过多年发展，公募行业规模叠创新高，炒股不如买基金的理念深入人心，但基金赚钱但基民不赚钱一直是行业痛点。截至2020年底公募基金产品已有7500+只，不仅数量繁多，产品分类和结构也多种多样，投资者选择合适产品的难度越来越大。据统计，有45.4%的投资者持有单只基金不足1 年，其中持有期间不足半年和半年到1年的分别占比11.4%和34%。但我们也看到，接受专业投顾辅导的投资者占比显著上升。2019年分别有 26.9%和 19.1% 的投资者接受专业投顾辅导或者投资专家推介，较 2018 年的 17.2%和 6.3%以及 2017 年的 15.0%和 5.1%有显著上升。
为解决基金赚钱基民不赚钱的行业痛点，在获得此次基金投顾试点资格之前，招商基金对投顾业务已进行了6年的探索，并为顾问业务试点资格的申请进行了2年的精心筹备。早在2015年，招商基金便开始了基金组合策略的研究，先后推出的“量子智投服务”与“智能财富管理平台”先后荣获2018年度和2019年度“深圳市金融创新奖”。在此过程中，不断积累互联网客户运营经验，深刻认识到投资者不同投资期限和投资目的的资金可能对应着不同的风险承受能力，并将相关经验用于在互联网基金销售平台推广招商中证白酒指数基金等产品，取得了较好的效果和市场口碑。
招商基金投顾业务将致力于从根源上改善客户投资体验，以互联网客群和银行零售客群为基础逐渐拓宽、沉淀、积累，立足客户需求图谱，定制化投资策略，有效满足客户不同生命周期的财富管理需求，建立“客户利益优先”的投顾业务生态。在具体业务层面，招商基金将基于客户画像，结合投研优势，持续丰富主动管理投顾策略组合，发展更多细分风险类型的投顾策略组合，实现数字化、自动化、智能化、个性化的财富管理指导和更个性化的陪伴服务，从“顾” 到“投”再到“顾”，闭环式解决投资者从需求端到产品端的投资难题，帮助客户逐步建立更长期、理性、健康的投资习惯，让投资者真正享受到持有基金的收益，努力建立卓越品牌形象与市场口碑。
投顾业务是公募行业新时代具有里程碑意义的一次新征程，招商基金已在投资管理、客户服务、合规风控、产品设计、系统建设及运营保障方面充分准备，将以客户利益优先原则，为投资者提供优质的投顾服务，提升盈利体验，为投资者创造更多价值，助力公募行业发展迈上新台阶。
（编辑：于思洋）
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